블랙박스 펀드 말고,
유리상자 포트폴리오
AI가 한·미 주식 포트폴리오를 설계하고 종목별 사유까지 자연어로 설명합니다. 회원가입 없이 4분이면 받습니다.
학술 기반 모델
Equal Risk Contribution (Maillard et al., 2010) 기반의 Risk Parity로
자산별 위험 기여도를 균등화합니다.
종목별 사유 공개
왜 SPY 44%? 왜 IEF 18%? 모든 비중에 자연어 한 줄 사유와
변동성 기여 % 를 함께 표기합니다.
한·미 통합 5종
SPY · KODEX200 · IEF · GLD · BIL 5종 자산을 한 포트폴리오로
묶어 통화·지역 분산을 설계합니다.
본인 직접 매매
Advisory 전용 — 분기 1회 매매 신호만 제공. 토스/KIS에서
본인이 직접 매매하므로 수수료 절감.
왜 우리는 수익률을 약속하지 않는가?
펀드 광고는 단일 숫자로 미래를 약속합니다. 우리는 walk-forward 백테스트 분포를 그대로 보여드립니다. 결정은 사용자의 몫.
❌ 블랙박스 펀드
예상 연수익 +12%
단일 숫자로 미래 수익을 광고. 백테스트 조건·시뮬 분포 비공개.
자본시장법 17조 위반 소지 — 미래 수익은 누구도 보장 못 합니다.
✅ 유리상자
p50 +8%
p10 −3% · p90 +14%
walk-forward 백테스트 신뢰구간 (p10·p50·p90) 동시 노출.
중앙값을 강조하되 하방 시나리오를 함께 인지하도록.
왜? 자본시장법 제17조 — 미래 수익은 누구도 보장 못 합니다.
walk-forward · 2005–2025
252영업일 in-sample 윈도우, 63영업일 out-of-sample 검증. 실 데이터 차트는 5/15 공개 예정.
Coming 5/15
services/explainer/walkforward.py
rolling 윈도우별 p10/p50/p90 분포, drawdown 분포, 5종 자산 RC% 시계열을 함께 공개합니다.
자본시장법 17조 면책
본 서비스는 자본시장법상 투자자문 인가 없이 운영되는 교육·정보 서비스입니다.
백테스트는 미래 수익을 보장하지 않습니다. Risk Parity는 금리 상승기에 약세를 보일 수 있습니다.
실거래 시 슬리피지·세금이 추가됩니다. 매매는 본인 책임. 자산 성장 시뮬은
walk-forward 백테스트 신뢰구간 분포이며 단일 시나리오가 아닙니다 (자본시장법 17조 면책).
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